Givefront: Финансы для некоммерческих организаций

За последние десять лет финансовые технологии (финтех) преобразили управление денежными средствами в американском бизнесе. Такие компании, как Brex, Ramp и Mercury, упростили корпоративные карты, автоматизировали контроль расходов и перестроили банковские услуги для стартапов. Однако эта волна финансовых инноваций почти не затронула важную часть экономики – некоммерческие организации.

Givefront, стартап, поддержанный Y Combinator, основанный 21-летним Мэттом Тенгтракулом, бросившим Гарвард, и Эйданом Санбери из Калифорнийского университета в Беркли, стремится изменить эту ситуацию. Компания разрабатывает финансовую платформу, специально предназначенную для некоммерческих организаций, включая продовольственные банки, приюты для животных, неправительственные организации, церкви и ассоциации домовладельцев.

Некоммерческий сектор генерирует около 6% ВВП США и ежегодно вносит триллионы долларов, но большинство организаций по-прежнему используют устаревшие финансовые инструменты. Givefront считает, что современная инфраструктура управления расходами, обеспечения соответствия требованиям и отчетности, адаптированная к реалиям некоммерческих организаций, может значительно повысить эффективность всего сектора.

До основания Givefront Тенгтракул экспериментировал со стартапом по агрегации микрозаймов в Нигерии. Позже он работал в нескольких некоммерческих организациях, изучая компьютерные науки и статистику в Гарварде, а также руководил несколькими организациями самостоятельно. В одной из таких организаций он помог увеличить объем пожертвований почти до 500 000 долларов. Тенгтракул отмечает, что этот опыт выявил явную потребность некоммерческих организаций: строгие нормативные требования и отчетность, но отсутствие инструментов, которые современный бизнес воспринимает как должное.

«Меня всегда интересовали финансовые системы, и эта работа органично вписалась в мои интересы», — рассказал генеральный директор изданию TechCrunch. «Помогая управлять этими некоммерческими организациями с несколькими другими студентами, мы поняли, что у большинства из них нет адекватных финансовых инструментов для обеспечения соответствия или защиты их статуса освобожденной от налогов организации. Инструменты, на которые они полагались, совершенно не соответствовали тому, что считается современным в мире стартапов».

Изначально Тенгтракул создал первую версию Givefront для решения этих проблем внутри своей команды. То, что начиналось как инструментарий для организаций, с которыми он работал, вскоре распространилось на некоммерческие организации по всей стране. Со временем команда сузила фокус до унифицированной финансовой платформы, созданной исключительно для зарегистрированных некоммерческих организаций, которых в США около 1,9 миллиона.

Givefront прошел программу Y Combinator Winter 2024 с широким видением, охватывающим банковское дело и бухгалтерский учет. Однако команда быстро поняла, что убедить некоммерческие организации заменить бухгалтеров или основные банковские отношения требует медленного и трудного процесса продаж, что привело к смене фокуса на карты и управление расходами.

«Гораздо проще убедить организацию сменить используемую карту, чем заменить весь их стек бухгалтерского учета», — сказал Тенгтракул.

Хотя Givefront предлагает функции, схожие с корпоративными платформами для управления расходами, такими как Ramp и Brex, его эксклюзивная ориентация на некоммерческие организации выделяет его среди конкурентов.

Некоммерческие организации работают в условиях ограничений, с которыми большинство предприятий никогда не сталкиваются. Они управляют целевыми и нецелевыми грантами, отчитываются о расходах донорам и фондам, отслеживают расходы волонтеров и подают декларации по форме IRS Form 990. Многие некоммерческие организации одновременно управляют десятками грантов, каждый со своими правилами расходования средств и отчетности.

Устаревшие системы для некоммерческого сектора, такие как Blackbaud, Sage и MIP, по-прежнему доминируют на рынке, но им часто не хватает контроля над расходами в реальном времени, современных рабочих процессов утверждения и бесшовной интеграции с инструментами, на которые некоммерческие организации все больше полагаются.

Вместо того чтобы полностью заменять эти системы, Givefront позиционирует себя как вертикальный слой, который располагается поверх них. Платформа интегрируется с устаревшим бухгалтерским программным обеспечением, добавляя специализированные для некоммерческих организаций средства контроля расходов, захват квитанций для аудита, бюджетирование на основе грантов и автоматизированную отчетность.

«Многие рабочие процессы, которые мы создаем, глубоко специфичны для того, как работает эта часть экономики», — отметил Тенгтракул. «Наши рабочие процессы и интеграции представляют собой 10-кратное улучшение по сравнению с традиционными инструментами управления корпоративными расходами».

Givefront получает доход от комиссий по картам и подписок, связанных с функцией оплаты счетов. В будущем Givefront планирует расширить доходы за счет запуска смежных продуктов, включая управление заработной платой, банковские услуги, бюджетирование и, возможно, управление инвестициями и эндаументами.

За шесть месяцев с момента запуска своих карт Givefront привлек сотни организаций и сообщает о росте выручки и общего объема платежей более чем на 200% месяц к месяцу. Компания ожидает обслужить около 1000 некоммерческих организаций к концу года, а в долгосрочной перспективе — достичь 5000 организаций к середине следующего года.

Тенгтракул говорит, что молодость команды, в которую входит 17-летний ведущий инженер, до сих пор служила как преимуществом, так и вызовом. Некоторые руководители некоммерческих организаций находят возраст команды освежающим, в то время как другие колеблются доверить финансовую инфраструктуру такой молодой группе.

Церкви и религиозные организации демонстрируют самое сильное принятие, говорит он. Многие из них полагаются на волонтеров-казначеев вместо штатных финансовых сотрудников, и автоматизация Givefront значительно снижает их операционную нагрузку.

Недавно компания закрыла раунд финансирования на сумму 2 миллиона долларов под руководством Script Capital при участии Y Combinator, C3 Ventures, Phoenix Fund и ангелов, включая генеральных директоров Chariot и Wealthfront. Посевной капитал поможет компании масштабировать дистрибуцию, расширить команду и усовершенствовать предложения по картам и оплате счетов.